传销概念层出不穷，手段纷繁复杂。近年来，随着区块链技术的火热，以“区块链”、“虚拟货币”为噱头的传销骗局层出不穷。近日，鹰鉴发现一家叫做“Utopia”（乌托邦）的平台就假借“区块链”噱头，以“存币生息”的模式，大肆拉人头，发展下线，涉嫌传销和非法集资等违法行为，建议大家远离。

投500美元回报近12万

假借“区块链”噱头大肆敛财

“Utopia”对外宣称是一个基于区块链，去中心化的金融社交网络平台，是由一群世界各地拥有共同目标的人，自愿组成的非正式网络。通过精密计算的经济模型结合BTC(比特币)汇率增长曲线，让“Utopia”会员拥有长期稳定的获利。并鼓吹投资者可以获得高达617%的年回报率。

“Utopia”平台规定，投资者必须通过推荐人的推荐，并在指定的比特币地址注册后，才能成为会员。成为会员后将300美元的“比特币”转入“Utopia”平台，就可以参加“新人礼包”活动。参与该活动的新人除了每天可以获得利息，10天就能拿回本金外，如果发展下线还能获得4%的推荐奖。

“Utopia”平台除了投资300美元的“新人礼包”外，还有投资500到3万美元不等投资额的多种玩法。假若投资500美元，会员若选择先回本的玩法，139天就可以拿回本钱，剩余226天还可以获得1044美元的返利；如果选择三年的玩法，到期后可以获得117443美元的返利。且宣称投资金额越高返利就会越多。

这是庞氏骗局

涉嫌非法集资

实际上，这就是典型的庞氏骗局。庞氏骗局刚开始时，会按时给投资者足额的高回报，等投资者尝到甜头后，就会加大投资额，同时会拉自己的亲朋好友进来投资。当投资的金额越来越大时，后面的资金已无法兑现前面投资人的收益，这时就会崩盘，投资者不仅收益无法兑现，还损失本金。

另外，“Utopia”平台上述的投资行为已经触犯我国相关的法律，涉嫌非法集资。根据国家相关法律的规定，非法集资是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。

发展下线能年入120万美元

不过是一场传销骗局

另外，“Utopia”的会员还可以通过发展下线获得直推奖、见点奖、管理奖以及业绩奖等动态分享奖励。

“Utopia”平台规定，老投资者只要直接发展一名新的投资者，就可以获得从5%到10%不等的直推奖。该平台鼓吹，自己投资的等级越高，获得的直推奖就越多，当自己团队业绩达到100万美金，收入最低有10万美元，年收入高达120万美元。

同时，“Utopia”平台的后台系统根据投资者发展的下线，自动按照双轨制进行排列。当下面每来一个新的投资者，上线就能获得见点奖，见点奖最多可以拿十五层。并在见点奖之上建立了管理奖。

“Utopia”泰国会议现场

除了上述回报外，“Utopia”平台还规定，当投资者的团队业绩达到一定的数量以后，还可以拿无限代的业绩奖，最高可拿30%。

根据我国《禁止传销条例》的规定，“Utopia”平台上述“拉人头”的行为，已经涉嫌传销。传销是指组织者或者经营者通过发展人员，要求被发展人员交纳费用或者以认购商品等方式变相交纳费用，取得加入或者发展其他人员加入的资格，被发展人员发展其他人员加入，形成上下线关系，并以下线的销售业绩为依据计算和给付上线报酬，牟取非法利益。